客户案例

【ror体育】工行南昌青山湖支行利用智能资产诊

文字:[大][中][小] 手机站 2022-08-11     浏览次数:    

  客户徐女士,【ror体育】为工行青山湖北京东路支行存量客户,【ror体育】在我行总资产超50万元,风险等级是稳健型。日常到店频率很低,但是客户经理定期会通过微信对客户发送产品推荐、节日祝福,【ror体育】客户也会回复。客户两口子工作稳定,性格温和,【ror体育】很好沟通。2022年7月,客户经理在个人客户营销系统发现该客户有一笔20万定期存款到期,客户经理主动邀约客户到店,面对面沟通了解到客户的家庭年收入50万,有准备40万作为养老金的计划。目前在他行有80万的理财产品即将到期。【ror体育】

  根据客户的需求和风险偏好。客户经理为徐女士量身定制了资产规划,徐女士对客户经理的建议表示非常满意,在他行的理财产品到期后立即转入我行,并根据客户经理的建议配置了我行基金、保险、定期存款等产品。成功提升徐女士为我行资产超过100万元的中高端客户。【ror体育】

  本案例中,客户经理利用智能资产诊断系统及时邀约客户到店,在与客户沟通的过程中得知客户是他行高端客户,当即以我行智能资产诊断、优化资产配置为切入点挖转客户。后续通过提供良好的金融服务赢得了客户的信任,最终成功挖转他行资金,营销我保险、基金等产品。

  (一)主动学习,提升专业能力。客户经理要及时学习掌握我行的新产品新系统,熟练掌握智慧大脑和智能资产诊断工具,关注客户资金动态,同时,真诚服务客户,根据客户偏好与需求,量身制定资产配置方案,满足客户资产保值增值需求,让客户认可我行员工的专业能力,提高营销成功率。

  (二)以客户为本,强化跟进服务。作为客户经理,应尽力帮助客户解决遇到的问题,保持客户粘性。营销工作不是一蹴而就,优质的后续服务很重要。平日要利用企业微信多和客户沟通,告知客户可以领取的贵宾权益,让客户感受到工行的温度,提升客户的满意度和忠诚度。

  (三)持续做好客户维护和挖潜。抓好腰部客户提升工作,建立腰部客户维护长效机制,逐步有效、【ror体育】深入地开发腰部客户潜力,【ror体育】可以有效提升客户粘性,【ror体育】挖掘腰部客户的综合价值,【ror体育】不断提升腰部客户的价值贡献度,打造效益贡献新来源。凌艺菁

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